Ernesto Gloria, reportero
México.- La Asociación de Bancos de México se dijo tranquila por las medidas que aplica para combatir el lavado de dinero y combate al terrorismo, afirmó Julio Carranza Bolívar, Presidente de la Asociación de Bancos de México, quien afirmó que esos trabajos no se dan luego de la designación de los cárteles de las drogas como grupos terroristas por parte de la administración Trump, sino desde hace cerca de una década.
”La banca mexicana está completamente segura de que lo que hemos venido haciendo, ha sido un trabajo muy claro, muy bien hecho, con buenos sistemas con gran inversión, con experiencia y cuenta la banca en México, con una regulación robusta, en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo y esta regulación, cumple con estándares internacionales emitidos por el GAFI, que es el grupo de acción financiera internacional… nos sentimos bien nos sentimos fuertes, nos sentimos tranquilos estamos haciendo un trabajo toda la banca en conjunto con nuestras autoridades con nuestros reguladores con nuestros supervisores”.
Detalló que desde hace mucho se pone atención a este tema apuntó que las inversiones son relevantes en sistemas, en estructuras de gobernanza, en recursos humanos y en procesos operativos para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, recordó que existe una supervisión permanente de las autoridades financieras mexicanas en su cumplimiento, dijo que desde el 2014, se obliga a los bancos a bloquear recursos y suspender de forma inmediata las operaciones y servicios que celebran los clientes y usuarios y además de informar a la Secretaria de Hacienda mediante la lista de personas bloqueadas. Recordó que se cuenta con sistemas de alerta, metodologías y modelos de riesgo, así como reportes específicos.
Añadió que voluntariamente la banca ha adoptado mejores prácticas internacionales desde 2016, a través de un acuerdo gremial donde los participantes se comprometieron a revisar a sus clientes en la lista de nacionales especialmente designados, así como en la oficina de control de activos extranjeros de la OFA y evitar que continúen realizando operaciones a través del sistema bancario. Cuestionado, dijo que aún no se sabe cuáles son las implicaciones que esta designación tendrá, por lo que habrá que esperar ver cuáles son las acciones específicas de Estados Unidos con esta designación.
Por otra parte, el presidente de la ABM, se refirió a la baja del crecimiento económico prevista para el país, dijo que luego de que el Banco de México pronosticara un crecimiento de 0.6 por ciento, aún existen diversas oportunidades para el país, en el marco de la relocalización de las cadenas de suministro.
“Si hoy estamos ya con un crecimiento del 0.6 %, pronosticado por banco de México en febrero, pues si podemos esperar que haya una baja y que le pegue a todo lo demás, sin embargo, creemos que México sigue teniendo una gran oportunidad, la verdad es que el TMEC, el formar parte de este este acuerdo trilateral regional, tiene el 28% de todo el comercio mundial, pues sigue siendo una oportunidad muy grande para México, si bien también hemos visto que el presidente Trump, ha querido llevar hacia Estados Unidos nuevamente a muchas empresas y más, pues es importante pensar que la mano de obra en Estados Unidos es mucho más cara que la mano de obra en México”.
Cuestionado de las afectaciones para la banca por las actividades delincuenciales en el Estado de Sinaloa, concretamente en zonas como Culiacán y Mazatlán, el Presidente de la ABM, dijo que aunque ahora no se ha visto un crecimiento sustancial en la cartera vencida en el Estado, señaló que tarde o temprano sí represen un riesgo que llegará y podría llegar en 3 o 4 meses, dijo que a diferencia de las afectaciones que se tuvieron en Guerrero por fenómenos naturales y se emitieron por parte de las autoridades medidas especiales para apoyar a la población, en el caso concreto, no se trata de una emergencia nacional derivado de un fenómeno climático como ocurrió en Guerrero.
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