CDMX.- Este miércoles comienzan los trabajos de la Convención Bancaria, que en este 2026 llega a su edición 89. Con el lema: “Innovando la Banca, Construyendo el futuro”, las diversas instituciones financieras del país integradas a la ABM se reúnen en Cancún, Quintana Roo, con autoridades y reguladores de nuestro país, para analizar temas como un financiamiento sostenible, la banca como aliada en el desarrollo de comunidades y el lanzamiento de la Fundación de los Bancos de México.
La sombra de Estados Unidos y las fallas en las investigaciones
Esta reunión se da a casi un año de las acusaciones de parte del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de la FinCEN, a dos bancos y una casa de bolsa. Al respecto, el Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF) reconoció los esfuerzos que se han hecho para dar cumplimiento pleno a la regulación que se tiene en México y la que se tiene con nuestros principales socios comerciales. Así lo señaló Samantha Beltrán Coutura, de la Ponencia del IMEF, quien dijo que las investigaciones que se realizan en nuestro país aún dejan mucho que desear por errores en su gestión.
“Se han realizado esfuerzos, se han hecho modificaciones importantes a la normativa, seguimos en espera también de más modificaciones y reglamentación secundaria, que ayude a crear, pues, una estructura más sólida en combate al financiamiento al terrorismo; sin embargo, pues en cifras sigue siendo preocupante que muchas de las investigaciones que lleva la Fiscalía y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), en el tema de congelar cuentas por investigaciones de recursos de procedencia ilícita, pues siguen siendo más del 80% de las cuentas descongeladas por algunos errores en las investigaciones”, advirtió.
El vacío legal sobre el financiamiento al terrorismo
Dijo que tras el reciente acuerdo entre la UIF y la CNBV para transparentar e intercambiar la información, será importante. Por su parte, Víctor Manuel Herrera, presidente del Comité de Estudios Económicos del IMEF, apuntó que los esfuerzos en avanzar en este tema se vieron interrumpidos por temas políticos.
“La versión final, antes de votación de la ley actualizada, incluía el término ‘financiamiento al terrorismo’, por alguna situación me imagino política, una senadora eliminó ese párrafo, dejando en ambivalencia la regulación y sanciones aplicables con respecto a esa parte. En México tenemos amplia experiencia en el manejo de prevención de lavado de dinero, pero el marco regulatorio y legal no está adecuado para el financiamiento del terrorismo, que es el que vigila el destino de los recursos”, explicó.
Dijo que ese tema se debe corregir en la ley, porque es un vacío que puede ser aprovechado indebidamente y nuestro país requiere contar con un marco legal y regulatorio adecuado. El IMEF recomendó a los bancos contar con información adicional para conocer a sus clientes y, del lado de los usuarios, brindar esa información para tener una mejor gestión de las cuentas y el cumplimiento de la regulación.
Inteligencia artificial y el futuro de los pagos digitales
Justamente para iniciar los trabajos del jueves de la Convención, se firmará un convenio por parte del presidente de la ABM, Emilio Romano, para el Código de Mejores Prácticas; también se abordarán diversas temáticas como el futuro del dinero, el incrementar la productividad, la inversión y el desarrollo en México, así como la inteligencia artificial para el futuro de los pagos digitales, entre otros.
jj
