México.- Autoridades de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y la Unidad de Inteligencia Financiera emitieron una Guía para sujetos obligados del sector financiero, relacionada con el monitoreo del perfil transaccional de clientes o usuarios, en los casos relacionados a la extorsión, para así fortalecer la detección y mitigación de riesgos asociados a la vinculación entre las extorsiones y las operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Con ello y gracias a la colaboración de la Asociación de Bancos de México se busca identificar patrones transaccionales, fortalecer los mecanismos de monitoreo y consolidar una herramienta que utilicen las instituciones financieras.
Detectan transferencias y movimientos ligados a extorsiones desde penales
De acuerdo con las autoridades, se han identificado patrones transaccionales asociados con esquemas de extorsión operados desde el interior de los centros penitenciarios.
Entre los hallazgos detallaron la recepción de transferencias electrónicas con conceptos recurrentes y la movilización acelerada de esos recursos a través de aplicaciones móviles, las cuales se concentraron en el 70 por ciento de las operaciones.
La guía contempla señales de alerta, indicadores para el análisis y recomendaciones de monitoreo y evaluación de riesgos, así como prácticas de análisis estratégico y medidas mitigantes frente a los riesgos identificados, lo que permitirá a los bancos fortalecer sus procesos de detección y enfocar de manera más eficiente sus recursos de supervisión y control.
Bancos tendrán 60 días para adoptar nuevas medidas de monitoreo
A partir de ahora, los oficiales de cumplimiento de las instituciones financieras contarán con 60 días naturales para presentar la guía ante sus comités de comunicación y control, para su aprobación y adopción.
Una vez aprobadas, las entidades tendrán otro plazo de 60 días para implementar su contenido en los procesos de análisis y reporte de operaciones.
Las autoridades afirmaron que la extorsión es uno de los delitos cuyos recursos suelen ser ocultados o disimulados para posteriormente ser colocados, dispersados y movilizados a través del sistema financiero e incorporados a la economía formal.
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