Banorte se dice tranquilo y en alerta tras señalamientos a instituciones financieras

México.- Grupo Financiero Banorte, aunque se dijo tranquilo, al mismo tiempo está en alerta, luego del señalamiento que el departamento del tesoro hizo a dos instituciones bancarias y una casa de Bolsa, de presuntas actividades ilícitas relativas a lavado de dinero, Marcos Ramírez, Director del grupo, enfatizó que desde que la administración norteamericana designó a los cárteles de las drogas como grupos terroristas, habría multiplicado su inversión en este rubro.

“Nosotros estamos muy bien, pero desde hace varios meses, el Consejo  nos pidió y se nombró a ciertos carteles como organizaciones terroristas, ahí este ya nos ordenaron reforzar todo,  lo tenemos  reforzadísimo,  pero reforzar de nivel de que estamos contratando compañías especializadísimas  en eso y estamos capacitando al personal en mucho más, seguimos invirtiendo en todo lo que es prevención de lavado dinero, muchísimo más de los costos del  banco, pero en cuestiones de tecnología y en cuestiones de conocer al cliente y ciberseguridad y todo eso,  los hemos fácilmente triplicado en estos últimos tiempos  y  lo seguiremos haciendo así, entonces  nos sentimos muy tranquilos sí, pero alertas, son dos cosas que conviven entre si”.

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Cuestionado si este señalamiento ha tenido algún impacto, afirmó que la mejor manera de medirlo es viendo que ha pasado en los mercados, reconoció que ha habido alguna volatilidad, pero paradójicamente, las tasas  han venido bajando, el tipo de cambios se ha venido apreciando y los volúmenes operados tanto en bolsa como con mercado de dinero son los mismos, dijo que el trabajo conjunto entre  las autoridades de México y de  Estados Unidos, ha minimizado este impacto.

Apuntó que la institución cuenta con mecanismos de cumplimiento normativo y controles alineados a los más altos estándares internacionales en prevención de operaciones ilícitas, reconoció que los riesgos se van transformando por lo que continuamente revisan sus procesos e incrementan sus acciones en estructura de gobernanza, de recursos humanos de  tecnologías y operativos que les  permiten cumplir con la regulación local y  en la vigilancia y supervisión de todas las operaciones. Cuestionado por Enfoque, dijo que los buenos clientes de Banorte no tienen por qué preocuparse con estas medidas que se toman para dar cumplimiento.

“Los clientes si estamos reforzando, pues sí, es una permanente reforzamiento y los buenos clientes no tienen de qué preocuparse en lo más mínimo, tal vez a algunos le causemos un poco incomodidad, porque algunos datos viejos los tenemos que volver a acatar o  pedirles algún documento, pero en eso estamos y pues la verdad creo que por el bien y el sistema y por el bien de de todos nosotros, merece la pena… el portero que se dedica la prevención  de lavado dinero, es un portero que necesita herramientas, entonces le hemos incrementado las herramientas; es  un portero que necesita tener más porteritos los hemos incrementado con más gente y los hemos también adiestrado o sea también hemos metido mucho en todo lo que tiene que ver con cursos a todos ellos y encima el entrenador, tenemos uno que que está viendo todo lo que hay en el mundo para tener las mejores prácticas”.

Dijo que nunca se puede estar a gusto al cien por ciento, ya que es un modelo en el que se tiene que ser paranoico y confió en que lo hecho por el grupo, está bien hecho y  lo seguirán haciendo así. Señaló  que cuentan con modelos de riesgo para todo y se han ajustado dependiendo de las necesidades que se tienen 

El directivo se expresó así en el marco de la presentación de los resultados financieros del banco al segundo trimestre del año donde, reportó un crecimiento de 12 por ciento en su cartera de consumo,corporativo en 17 por ciento y 11 por ciento en comercial. Se detalló que  la captación  se incrementó 7 por ciento respecto al mismo periodo del año anterior para alcanzar un billón 200 mil 564 millones de pesos. Su cartera de crédito también se incremento en 8.0 por ciento, en comparación anual,  para alcanzar un billón 180 mil 591 millones de pesos.

En esta conferencia se les preguntó de su óptica con miras a la fecha del 1 de agosto, en la que entraría en vigor los aranceles a nuestro país, al respecto, Alejandro Padilla, Director de análisis económico del grupo, dijo que es importante tomar en cuenta lo que ha pasado ya con otras naciones como Vietnam, Japón o China, dijo que a lo largo de los próximos meses se seguirán observando aranceles intermitentes y algunos otros que estarán entrando y saliendo, ya que esa es la manera que tiene Trump para negociar, aunque destacó que el presidente de Estados Unidos requiere a nuestro país y su produccion para este nuevo orden mundial.

“Nosotros creemos que Trump no busca una ruptura con México, no la busca en la parte comercial, más bien lo que está buscando es mejores condiciones para tratar de llegar al proceso de revisión o renegociación del TMEC, pero todo esto tiene como trasfondo justo la parte comercial, renegociación del TMEC, que se va a llevar a cabo o iniciará a inicios del próximo año y en ese sentido, yo creo que pues México tiene todavía condiciones muy importantes, lo que estamos viendo ahorita es un cambio coyuntural en las reglas del juego, en la parte comercial, pero  estructuralmente México tiene todo el potencial para seguir siendo un jugador muy importante en el comercio internacional y ayudarle a Estados Unidos a ser  competitivo frente a China”.

JJ