México.- La Asociación de Bancos de México (ABM) adoptó una serie de medidas para fortalecer sus capacidades de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilícitas.
Emilio Romano busca cerrar la brecha regulatoria con Estados Unidos
En conferencia de prensa Emilio Romano, presidente de la ABM, reconoció que con esta medida se busca cerrar la brecha regulatoria con los Estados Unidos, luego de las acusaciones de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro contra tres instituciones mexicanas por presunto lavado de dinero.
Bancos compartirán información en tiempo real para evitar operaciones riesgosas
Emilio Romano dijo que los bancos se suman a una plataforma tecnológica para compartir información casi en tiempo real y evitar operaciones riesgosas.
“Se reportarán tipologías de delitos de financiamiento al lavado de dinero entre los bancos, para que los bancos tengan información oportuna de cómo se están dando estas tipologías y puedan tomar acciones oportunas. Los bancos nos estamos sumando a una plataforma tecnológica de intercambio de información que ya está definida, que nos va a permitir intercambiar información casi en tiempo real de cualquier fenómeno que tenga que ser atacado de manera oportuna”, puntualizó.
ABM y la UIF tendrán reuniones periódicas para reforzar la supervisión
El dirigente de la ABM indicó que los bancos, mediante la plataforma, intercambiarán información y mantendrán reuniones de trabajo periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Nuevas reglas para transferencias internacionales y pagos en efectivo
En lo referente a las transferencias internacionales realizadas o recibidas por personas físicas, la ABM recomienda que, a partir del 30 de junio de 2027, dichas operaciones se realicen exclusivamente entre cuentahabientes.
En los casos en que las transferencias se paguen en efectivo, los usuarios deberán acreditarse mediante una identificación oficial vigente y registrar al menos un dato biométrico. Los pagos estarán limitados a un máximo de 350 dólares por remesa y no más de 900 dólares por mes por persona receptora.
En este sentido, la Asociación propondrá a las autoridades que se promueva que los pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias se sujeten a las mismas medidas de identificación, control y límites de monto.
Identificación obligatoria para depósitos y retiros en efectivo
Entre las nuevas medidas de supervisión, destaca que, a partir del 1° de julio de 2026, deberán identificarse las personas que depositen o retiren dinero en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos. Asimismo, todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán ser referenciados.
Adicionalmente, para el próximo 30 de diciembre, un primer grupo de bancos se incorporará a la Plataforma de Intercambio de Información seleccionada por la ABM, y a más tardar el 30 de julio de 2026 este sistema estará en operación con la participación de los primeros bancos adheridos.
FF
